Piloter sa trésorerie de TPE

Rentable, et pourtant à sec ?

C’est l’un des paradoxes les plus déroutants pour un dirigeant : afficher un bénéfice en fin d’année… tout en galérant chaque mois à payer les échéances. La raison est simple : le résultat comptable et la trésorerie ne sont pas la même chose. Le premier mesure ce que vous avez gagné, la seconde ce que vous avez réellement en banque à un instant T.

Entre les deux se glissent les délais de paiement de vos clients, les stocks, la TVA, les échéances de charges et d’impôts. Piloter sa trésorerie, c’est apprendre à voir venir ces mouvements plutôt que de les découvrir sur le relevé bancaire.